Vorsorgeberatung/-planung  für Privatpersonen / Selbständigerwerbende

Wissen Sie, ob Sie im Alter und Invalidität gut abgesichert sind?

Im Rahmen der finanziellen Lebensplanung ist es wichtig, Risiken rechtzeitig zu erkennen und - wo sinnvoll - abzusichern. Die längerfristig angelegte Vorsorgeplanung bietet eine umfassende Übersicht über die kurz- und langfristigen Vorsorgeleistungen.

Beispiel 1: Bei einem Jahreseinkommen von CHF 80‘000.-- beträgt die Vorsorgelücke bei der

Pensionierung CHF 40‘000.— pro Jahr


Beispiel 2: Bei einem Einkommen von CHF 110‘000.—beträgt die Vorsorgelücke bei der

Pensionierung CHF 68‘200.-- pro Jahr


Kennen Sie Ihre persönliche Situation Ihres Einkommens bei Invalidität und im Alter? Durch die tiefere Verzinsung Ihrer Pensionskasse und der Herabsetzung des Umwandlungssatzes hat sich ihre Vorsorgesituation in den letzten Jahren eher verschlechtert. Wann haben Sie die letzte Ueberprüfung. Ihrer Vorsorgesituation gemacht? Bei einer Heirat/Scheidung ist immer eine Ueberprüfung angezeigt.

Ihr Nutzen für Sie:

  • Wir analysieren Ihre kurz- und langfristigen Vorsorgeleistungen auf Grund eines Unfalles oder einer Krankheit für die Risiken Erwerbsunfähigkeit und Tod.
  • Wir helfen Ihnen, allfällige Vorsorgelücken bzw. Überversicherungen zu erkennen und geben Ihnen konkrete Empfehlungen, diese zu decken/auszuschliessen.
  • Wir analysieren Ihnen im Todesfall Zur Absicherung der Familie, der Lebenspartnerin, der Kinder, der Geschäftspartner, eines Kredites oder einer Hypothek, gerne zeigen wir Ihnen auf, welches die optimalste Lösung ist.
  • Im persönlichen Gespräch werden die Grundlagen für eine detaillierte Darstellung Ihrer individuellen Vorsorgeleistungen geschaffen (bei Todesfall/Erwerbsunfähigkeit).


Wir vergleichen Ihre Prämien für Sie, damit Sie weniger bezahlen. Wir machen es professionell und unkompliziert!

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