FIT Vorsorge
Einzigartiger Aktientiming-Ansatz in der Vorsorge
Die FICON Finanz Consulting AG hat zusammen mit der Liberty Vorsorge Stiftung als erste Anbieterin auf dem Schweizer Markt das bereits bestehende und erfolgreiche Aktientiming-Modell in einer Vorsorgelösung für Freizügigkeitsgelder der 2. Säule und der gebundenen Vorsorge der 3. Säule lanciert.
Die Wertschriftenlösung investiert zu 65% in einen weltweit investierenden Mischfonds und zu 35% in einen Fonds, welcher ausschliesslich in den Schweizer Markt investiert und sich dabei am Swiss Leader Index (SLI) orientiert. Beide Strategien haben die Möglichkeit, die Aktienquote zwischen 0% bis 100% flexibel zu steuern. Das heisst, dass in schlechten Börsenzeiten das Kapital bis zu 100% auf einem attraktiv verzinsten Konto angelegt werden kann.
Flexibel Investieren
Mit frei wählbaren Einzahlungen oder einem Dauerauftrag können Sie als Arbeitnehmer in der Säule 3a flexibel in Ihrer Vorsorge bis zu einem Betrag von CHF 6'682.– investieren und somit vom Steuervorteil profitieren (Betrag gültig ab 01.01.2011).
Individuelles Risikoprofil
Um Ihr individuelles Risikoprofil genau zu bestimmen, hat die FICON zusammen mit der Liberty Vorsorge Stiftung einen Risikocheck in Form eines Fragebogens entwickelt. Mit dieser Analyse wird Ihre persönliche Risikofähigkeit und -bereitschaft abgeklärt. Sie wählen eine der vier Wertschriftenstrategien basierend auf dem Ergebnis Ihres Risikochecks oder Ihren Wünschen.
Die vier Wertschriftenstrategien entsprechen den Anlagebeschränkungen des Bundesgesetzes über die berufliche Alters- Hinterlassenen- und Invalidenvorsorge (BVG) und der BVV2-Verordnung.
Die Strategien unterscheiden sich durch verschieden hohe Aktienanteile. Es sind dies:
25% Aktien
40% Aktien
60% Aktien
Aktienquote zwischen 20 und 60% frei wählbar
Bei Bedarf steht auch eine attraktive Kontolösung ohne Wertschriftenanteil zur Verfügung.
Performance Wertschriftenstrategien:
Strategie aktiv seit 01.01.2011
Performance 2007 bis 2010 Backtested
|
Zahlenbasis 2007 bis 2010:
Eniso-Strategie (Manager FPM Dynamic+ seit 1.4.2010)
Schweizer Aktien Strategie auf SMI
Die vergangene Performance ist keine Garantie für die zukünftige Entwicklung.
Verzinsung Konto:
| Säule 3a | 1.8% (seit 1.11.2011) |
|
| Freizügigkeit | 1.375% (seit 1.11.2011) |
Ihre Vorteile
Mind. 60% tiefere Vermögensverwaltungskosten im Vergleich zu Mitbewerbern
Aktientiming mit emotionslosen Ein- und Ausstiegssignalen
Dynamische und flexible Aktienquote zwischen 0 – 100%
Steuervorteil
Vier unterschiedliche Wertschriftenstrategien
Die Vorsorgelösung eignet sich für folgende Anleger:
Chancenorientierte Anleger mit einem Anlagehorizont von mindestens 5 Jahren
Anleger, die in ein weltweites Aktienuniversum ohne Währungsrisiko investieren möchten
Anleger, die erwarten, dass in deutlich fallenden Märkten die Aktienquote reduziert wird
Anleger, die erwarten, dass in deutlich steigenden Märkten die Aktienquote erhöht wird
Formulare der Liberty-Vorsorge:
Antrag Beziehungseröffnung Liberty Freizügigkeitsstiftung (199 KB)
Antrag Beziehungseröffnung Liberty Vorsorgestiftung (224 KB)
Persönlicher Risikocheck Liberty Freizügigkeitsstiftung (191 KB)
Persönlicher Risikocheck Liberty Vorsorgestiftung (190 KB)
