FIT Aktientiming Schweiz

Aktive Indexstrategie auf den SMI –
Die intelligente Alternative zu Schweizeraktien-Fonds

Was ist FIT Aktientiming Schweiz?

Aktien ja, aber nur dann, wenn die Börse steigt. Die Kernkompetenz von „FIT Aktientiming Schweiz“ ist es, die „richtigen“ Zeitpunkte zum Einstieg und Ausstieg aus dem Schweizer Aktienmarkt zu erkennen. Dazu wird ein seit 2004 operatives, erfolgreiches Timingmodell verwendet. Zwei Stop-Loss Mechanismen schützen wirksam vor grossen Verlusten. Durchschnittlich ist mit 1 bis 2 Umschichtungen pro Jahr zu rechnen. Dies unterscheidet FIT Aktientiming Schweiz von den klassischen Aktienfonds, welche in der Regel eine Buy-and-Hold Strategie anwenden und Verluste „aussitzen“.

Index Investment versus Aktienfonds

„FIT Aktientiming Schweiz“ investiert in den „guten Marktphasen“ nicht in Einzeltitel, sondern in den Schweizeraktien-Index (SMI/SPI/SLI) mittels kostengünstiger börsengehandelter Indexfonds ETF oder Indexzertifikaten. Daraus entsteht automatisch eine ideale und kostengünstige Diversifikation in den grössten Schweizer Unternehmen.

Rendite durch emotionsloses Risikomanagement

Beim FIT Aktientiming Schweiz werden die Investitionsentscheide systematisch und emotionslos getroffen. Die Aktienquote beträgt entweder 0 oder 100%. Folgende zwei Abbildungen zeigen die Wertentwicklung der „FIT Aktientiming Schweiz“-Strategie im Vergleich zum Schweizeraktien-Index SPI. Die Umschichtungskosten (Käufe und Verkäufe) sind berücksichtigt, die Verwaltungsgebühren jedoch nicht. Die grauen Balken im unteren Teil der Abbildung zeigen an, in welchen Zeitabschnitten das Kapital im Aktienmarkt investiert war. In den übrigen Phasen war das Kapital im Festgeld angelegt. Das Ziel, mittels dieser Timingstrategie den Index zu übertreffen, wurde in der Vergangenheit erreicht. Durch die rechtzeitigen Ausstiege bei sinkenden Märkten, konnte eine deutliche Mehrrendite erzielt werden (z.B. in den Jahren 2001, 2002, 2008 und 2009)

Wertentwicklung FIT Aktientiming Schweiz von 2007 bis 2010

Wertentwicklung FIT Aktientiming Schweiz von 1990 bis 2010

Performancevergleich FIT Aktientiming Schweiz versus SMI von 2004 bis 30.12.2011

Hintergründe zum FIT-Timingmodell

Grundlage der Timingstrategie des „FIT Aktientiming Schweiz“ sind börsenpsychologische und ökonomische Faktoren. Zeitreihen der Zins- und Konjunkturentwicklung lassen Schlüsse auf die volkswirtschaftliche Situation zu. Psychologische Faktoren beschreiben den Zustand der Finanzmärkte. Diese Basisdaten sowie der aktuelle Indexstand fliessen täglich in das emotionslose, wissenschaftlich aufgebaute Timingmodell ein. Zur Optimierung des Timingmodells werden neue, wissenschaftliche Methoden der AI (Artificial Intelligence) verwendet. Mittels genetischem Algorithmus werden die besten Modelleinstellungen gefunden. Diese Methode ist an die biologische Evolution angelehnt ("Survival of the Fittest"). Der genetische Algorithmus optimiert die Gewichte der Timingmodell-Parameter. Dazu werden automatisch Tausende von Varianten berechnet und die jeweils besten miteinander kombiniert. Die endgültige Einstellung des Modells erfolgt jedoch immer nach einer manuellen Beurteilung der Rechenergebnisse. Dem aktuellen Timingmodell geht eine knapp dreijährige Entwicklung voraus. Das Modell ist mit umfangreichen Zeitreihen aus verschiedenen Börsenphasen kalibriert und sehr stabil. Eine tägliche Überwachung und langfristige Weiterentwicklung sorgen für optimale Sicherheit.

Risiken:

FIT Aktientiming Schweiz kombiniert modernste quantitative Anlagemethoden mit dem Einsatz von Exchange Traded Funds (ETF’s) oder Zertifikaten auf den Schweizeraktienindex. ETF’s gehören in die Kategorie der Anlagefonds. ETF’s unterliegen vorallem dem Kursrisiko, bei den Indexzertifikaten kommt zusätzlich ein Emittentenrisiko dazu. Das Emittentenrisiko besteht auch in den Phasen der Festgeldanlagen. Das Timingmodell wurde zwar mit den besten derzeit zur Verfügung stehenden Methoden entwickelt. Es besteht gleichwohl keine Garantie, dass dem Modell der automatisierte, gewinnsichernde Cashaufbau bei Kursrückgängen immer optimal gelingt. Die erfolgreichen Ergebnisse des Modells in der Vergangenheit lassen nicht mit Sicherheit auf zukünftige Gewinne schliessen.

Investitionen siehe Produkteseiten:

FIT Aktientiming Schweiz (ETF Konto)

Proper FIT Aktientiming Schweiz (Zertifikat), Valor 10 252 575

SwissActiveValue, Valoren Nummer Klasse P: 11 387 177
(Fonds gegründet am 1.11.2010; Bewilligung in Liechtenstein, Zulassung in der Schweiz beantragt)